מדריך שוק ההון למתחילים
רוצים להתחיל להשקיע במניות ולא יודעים איך להתחיל? רוצים להבין מה זה בכלל שוק ההון ומה משפיע על מחירי המניות? הנה המדריף המקיף להשקעות בשוק ההון למתחילים.
עד לפני כמה עשרות שנים, מסחר בשוק ההון היה נסתר מהעין ופחות נפוץ מהמצב היום ובודדים האנשים שנכנסו לתחום בשל חוסר ידע ומידע רחב שהונגש לציבור. עם פריצת האינטרנט וההתקדמות הטכנולוגית, כמות המידע על מסחר והשקעות בשוק ההון מאפשר לכל בן אדם עם מחשב נייד, חיבור לאינטרנט וקצת כסף בצד להתחיל לקנות ולמכור מניות מכל מקום בעולם וכל זה בכמה קליקים בלבד.
כל מה שצריך לדעת על השקעות ומסחר בשוק ההון בהמשך..
הקדמה
היי נעים מאוד, קוראים לי ענבר ואני בכלל עוסק בקידום אתרים.
בשנים האחרונות התחלתי להתעניין בהשקעות בשוק ההון (לגמרי כמוך) ולאחר מכן פתחתי תיק השקעות והפכתי למשקיע עצמאי בבורסה האמריקאית.
שוק ההון הוא עולם מרתק ומעניין במיוחד, וכל ילד שחצה את גיל 18 רוצה להשקיע את כספו במניות ולתת לכסף לעבוד עבורו ובצדק.
עם זאת, השקעות בשוק ההון יכולות להיות מסוכנות ולפני כל קנייה או מכירה של מניות חשוב להכיר את הפעולות והחוקים הבסיסיים הקיימים בשוק כדי להימנע מהפסדים כואבים על ההתחלה.
בפוסט זה אשתף אתכם בדברים החשובים על השקעות בשוק ההון ואיך להשקיע במניות באופן עצמאי.
שנתחיל?
מה זה שוק ההון?
שוק ההון הוא שוק פיננסי (זירת מסחר) שבו אפשר לקנות ולמכור מכשירים פיננסיים שונים כגון: מניות, תעודות סל, אופציות, אג"ח ועוד.
למי שלא יודע מה זה אופציות אג"ח וכל שאר הירקות שהזכרתי הרגע, אתם יכולים להיכנס לפה וללמוד בהרחבה על המושגים השונים בשוק ההון.
במילים פשוטות, שוק ההון הוא שוק עצום שבו חברות וממשלות מגייסות כסף על ידי מכירת מניות ואג"ח לציבור.
מה זה מניות – Stocks?
מניות הן ניירות ערך (חברות ציבוריות = מניות) הנסחרות בבורסה ומגייסות כספים ממשקיעים לצורך מימון והרחבת הפעילות של החברה. מניות מייצגות יחידת בעלות בחברה ציבורית. משקיעים שקונים מניות הופכים "לשותפים" בחברה ומקבלים אחוז מסוים מהבעלות על החברה וזכות הצבעה.
בשוק ההון אפשר לקנות מניות ולחלק את ההשקעה שלנו על פני סקטורים ותעשיות שונות כמו: טכנולוגיה, אנרגיה, בריאות, נדל"ן, פיננסים וכו'.
לכל חברה יש כמות מניות הנסחרות בבורסה וזה נקרא: Shares Float – סך כל המניות הזמינות למשקיעי הציבור.
כדי להבין את הנושא טוב יותר אמחיש זאת עם דוגמה:
כדי לחשב את שווי השוק של החברה ניקח את סך כל המניות שיש לחברה נכפיל במחיר המניה ונקבל את שווי השוק הכולל.
Shs Outstand x Price Stock = Market Cap
המידע פיננסי וטכני על המניות הנסחרות בשוק ההון אפשר לראות ולחפש באתר – Finviz.
איך להתחיל להשקיע במניות ואיפה כדאי לפתוח תיק השקעות?
כדי להתחיל להשקיע או לסחור במניות צריך לפתוח תיק השקעות. אפשר לפתוח תיק בבנק (לא מומלץ) או אפשרות טובה וזולה יותר היא לפתוח תיק השקעות אצל אחד הברוקרים (אינטראקטיב, קולמקס, אקסלנס וכו').
אם עדיין לא בחרת תוכנת מסחר, אני מצרף סרטון מעולה של מיכה סטוקס שעושה השוואה בין פלטפורמות מסחר שונות.
(למי שרוצה ללמוד בהרחבה על שוק ההון ומסחר במניות ממליץ לעקוב אחרי מיכה סטוקס ביוטיוב, הערך והמידע שהוא חולק איתנו בהחלט שווה את זה.)
השקעות במניות: הסיכונים מול התשואות
השקעה במניות היא דרך מעולה ליצירת עושר ועשיית רווחים מדהימים. עם זאת, תמיד תזכרו שלמטבע יש שני צדדים וההשקעה שלכם יכולה ללכת לצד השני ולאבד יותר מ-50% ממחיר המנייה ואפילו קיימת אפשרות שהחברה תפשוט רגל ונאבד את כספנו ברגע מבלי שנשים לב. יש מאות סוגים של משקיעים וסוחרים בשוק ההון וכל אחד פועל עם הטכניקות והשיטות המתאימות לו.
אני לא יועץ פיננסי אבל אני יכול להגיד לכם שעדיין לא נולד האדם שיודע לצפות את כיוון השוק, אלה אם כן הוא הגיע מהעתיד. למרות זאת, רבים מהאנליסטים, קרנות גידור וגופים פיננסים טוענים אחרת בניסיון להצדיק את השקעתם. כדי להרוויח בשוק ההון אתם צריכים יתרון. מדובר פה בשחקנים מקצוענים שכל מה שהם רוצים זה לקחת את הכסף שלכם! תזכרו תמיד שיש מישהו מפסיד בצד השני.
חוקי ברזל להשקעות בשוק ההון למתחילים – עשה ואל תעשה!
- עדיף לשים את הכסף בתעשיות ובחברות שאתם מכירים ומבינים את הפעילות העסקית של החברה.
- לא לשים את כל הביצים בסל אחד, גוונו את תיק ההשקעות והשקיעו בכמה חברות שונות.
- עדיף לקנות בירידות מאשר בעליות ולמכור שהאופטימיות חוגגת.
- גודל הסיכוי כגודל הסיכון – יישמו את זה!
- ניהול סיכונים הוא החבר הכי טוב שלכם בשוק ההון.
- להציב SL זה אחלה לגידור סיכונים.
- בקניית מניות חלקו את הקנייה לכמה חלקים ואל תקנו הכל במכה אחת.
- אל תשקיע יותר ממה שאתה מוכן להפסיד.
- אם אתה מתחיל בשוק ההון ואתה לא רוצה להפסיד את הכסף שלך – אל תעשה מסחר יומי
איך משקיעים במניות: מה צריך לבדוק לפני שקונים מניות?
- דוחות החברה – נתונים כספיים, צמיחה עתידית וגידול במכירות וברווחים, הוצאות תפעוליות ורווח נקי.
- הציפיות העתידיות לעשיית רווחים.
- צוות ניהולי איכותי בעל ניסיון.
- יכולות מימון, יחס חוב להון ותזרים מזומנים.
- בדו"ח מאזן בדקו שלחברה יש יותר נכסים מאשר התחייבויות.
- ניתוח טכני – הגרפים מראים לנו את כיוון המגמה.
36 טיפים להשקעות בשוק ההון למתחילים – מאת רוני אזולאי
ספרים מומלצים על מסחר והשקעות בשוק ההון למתחילים
קריאת ספרים טובים על שוק ההון זאת ההשקעה הטובה ביותר שאתם יכולים להרשות לעצמכם טרם הפקדתם כסף לתוכנת מסחר והתחלתם להשקיע או לסחור במניות כאלה ואחרות.
הספרים הטובים ביותר שיצא לי לקרוא על מסחר במניות והשקעות למתחילים בשוק ההון:
הלוחש למניות
ספרו של מאיר ברק הוא מדריך מסחר יומי למתחילים שמלמד את הנושא בהרחבה. מדובר בספר-קורס מקצועי לסוחר יומי.
השקעות לעצלנים
ספר מעולה על השקעות שיצא בשנת 2021 וזכה להצלחה רבה, תמיר פורש בצורה יסודית וברורה את שיטת ההשקעה הפשוטה והרווחית, השקעה פסיבית במדדים מובילים לאורך שנים.
הליכת אקראי בוול סטריט
ספר שמציג איך משחקים השחקנים המקצוענים במשחק הגדול מכולם, מדריך שוק ההון למתחילים שרוצים לקבל עצות השקעה ממשקיעים מוצלחים.
הספר הקטן שמכה את השוק בגדול!
הספר בוחן את העקרונות הבסיסיים של ההשקעות המוצלחות בבורסה, וחושף "נוסחת קסמים"סודית שהופכת רכישת חברות טובות במחירי מציאה.
המדריך למשקיע המתחיל
ג'ון בוגל חשף את השיטה שבה כל אחד יכול להפוך למשקיע מצליח בבורסה, והסביר מדוע הדרך הטובה והבטוחה ביותר להשקעות היא לקנות נתח מהשוק כולו ולא להמר על חברה בודדת.
סוחר מניות
ספר שראה אור לראשונה ב-1923 ועבר חידוש ונמכר במיליוני עותקים ברחבי העולם. הספר "סוחר מניות" הוא ספר מרתק וגם המסקנות והלקחים שניתן להפיק ממנו בהחלט שווים את זה.
מסחר יומי במניות מפתה אך מסוכן במיוחד!
בתור אחד שעסק במסחר יומי וביצע עסקאות תוך יומיות בשוק ההון אני חייב להודות שהסיכוי שלכם להרוויח ממסחר תוך יומי הוא נמוך מאוד עד כאפסי.
רוב הסוחרים היומיים מפסידים יותר כסף מאשר מרוויחים, אין טעם להתווכח עם הסטטיסטיקה!
מסחר תוך יומי במניות הוא הימור! גם אני חשבתי שבאמצעות ניתוח טכני אפשר לזהות טרנדים, לרכב על מגמות ולגרוף רווחים. צר לי לבאס אתכם אך זה רחוק מהמציאות, ואני לא מכיר סוחר יומי עקבי שמרוויח לאורך זמן, מהר מאוד הבנתי שנדיר מאוד להרוויח בעקביות על פני תקופה ארוכה (בודדים אלה שמצליחים).
אל תסתכלו על אותם סוחרים שמעלים סרטונים ליוטיוב ומראים את הרווחים שלהם כי מאחורי אותם רווחים עומדים הפסדים כואבים שאת זה הם דואגים להסתיר יפה מאוד. גם לי יצא להרוויח 80% ואפילו 250% ממסחר יומי בכמה שעות בלבד. ולמרות זאת, אם אני מסתכל על פני תקופה של כמה חודשים אני מגלה שהמרוויח היחיד הוא הברוקר שלי.
אני ממש לא ממליץ למתחילים בשוק ההון להתחיל עם מסחר יומי. מסחר יומי במניות הוא השלב המתקדם והמסוכן ביותר ורב הסיכויים שתפסידו את הכסף.
סיכום ותובנות
מסחר והשקעות במניות טומן בחובו סיכון ואפשרויות תגמול. אם קראת את המדריך מתחילתו ועד סופו אין לי ספק שאתה מבין את הנושא הרבה יותר טוב מהרגע שלפני. קורסים וספרי לימוד על שוק ההון היא דרך מעולה להתחיל ללמוד על השקעות ומסחר במניות, אך כמו שאומרים אין חכם כבעל ניסיון ושום ספר או קורס מקצועי בנושא לא ידמה את המצב האמיתי.
